在TruBit Business，我们的目标明确而简单：打造一个无国界的金融世界，为您提供无限的商业机会。我们通过灵活的运营模式，帮助合作伙伴跨越国界，发展和扩展业务，开拓新的市场与机遇。无论您是在交易虚拟资产、处理跨境支付，还是利用TruBit的强大基础设施，我们始终致力于支持您的成长与成功。
1. VAI（虚拟资产中介 - Virtual Assets Intermediation）
– 也称为“同名”
在VAI模式中，商家需要通过KYB流程，以便能够使用经过验证的商业身份直接交易和管理虚拟资产。
条件：
商家必须完成KYB（了解您的企业）。
资金存取需使用真实姓名，以确保透明度和合规性。
适用司法管辖区：
墨西哥、阿根廷、巴西、哥伦比亚、秘鲁、智利、美国、欧洲。
适用场景：
希望直接管理和交易虚拟资产的企业。
2. POBO（代表支付 - Payment on Behalf Of）
POBO 允许商家代表其他方支付商业活动的款项，如商品和服务，特别是在跨境交易中，当每笔支付需要商业理由时非常有用。不适用于敏感活动。
条件：
进行支付的实体需完成KYB。
每笔交易中，商家需提供商业证明（例如合同、发票）。
此模式适用于接受该做法的司法管辖区。
适用司法管辖区：
墨西哥、阿根廷、巴西、哥伦比亚、秘鲁、美国、香港、欧洲。
适用场景：
跨境支付、第三方支付处理。
3. COBO（代表收款 - Collection on Behalf Of）
COBO 模式允许商家代表其他方接收商业活动的款项，如商品和服务，提供灵活性以管理流入的资金，同时保持合规性。不适用于敏感活动。
条件：
对接收付款公司进行KYC（了解您的客户）检查。
每笔交易需要提供商业证明（例如合同、发票）。
必须验证付款人是否在合规名单上。
此模式适用于接受COBO操作的司法管辖区。
适用司法管辖区：
墨西哥、阿根廷、巴西、哥伦比亚、秘鲁、美国、欧洲。
适用场景：
主要用于跨境收款。
4. 依赖模式
在依赖模式中，TruBit对合作伙伴的KYC/AML（英语：Anti-money laundering - 反洗钱）能力、风险控制措施及整体合规基础设施进行审计。一旦获得批准，客户审查的责任将完全委托给合作伙伴。
条件：
合作伙伴需持有进行此类活动的许可证和权限。
TruBit会审计合作伙伴的KYC/AML和风险控制流程。
合作伙伴对最终客户审查承担全部责任。
适用司法管辖区：
墨西哥、阿根廷、巴西、哥伦比亚、秘鲁。
适用场景：
希望使用TruBit基础设施构建业务的受监管金融机构。
比较表
敏感活动的定义
敏感活动是高风险操作，容易被用于非法目的，如洗钱、欺诈或资助恐怖主义。它们需要更严格的合规性和监管。
敏感活动的例子
高现金流业务（赌场、奢侈品）。
加密货币交易和交易所。
与离岸实体的房地产交易。
跨境汇款和贸易。
非营利组织（慈善机构）。
政治公众人物（PEPs）。
空壳公司和匿名交易。
武器、贵金属或高价值商品的贸易。
非监管金融服务（Hawala，发薪日贷款）。
对此信息如有任何疑问，请通过我们的聊天渠道联系 TruBit 团队或通过contact@trubit.com 向我们发送电子邮件，我们将与您联系！