Na TruBit Business, nosso objetivo é simples: criar um mundo de finanças sem fronteiras e possibilitar oportunidades comerciais ilimitadas. Ao oferecer modelos operacionais flexíveis, ajudamos nossos parceiros a crescer e expandir seus negócios além das fronteiras, desbloqueando novos mercados e oportunidades. Seja negociando ativos virtuais, lidando com pagamentos transfronteiriços ou aproveitando a infraestrutura da TruBit, estamos aqui para empoderar seu crescimento e sucesso.
VAI (Intermediação de Ativos Virtuais)
– Também conhecido como "Mesmo Nome"
No modelo VAI, os comerciantes passam pelo processo de KYB, permitindo que utilizem sua identidade comercial verificada para negociar e gerenciar ativos virtuais diretamente.
Condições:
O KYB (Conheça Seu Negócio) deve ser completado pelo comerciante.
É necessário depósito e retirada de fundos em nome real, garantindo transparência e conformidade.
Jurisdções aplicáveis:
México, Argentina, Brasil, Colômbia, Peru, Chile, EUA, Europa.
Cenários aplicáveis:
Negócios que desejam gerenciar e negociar ativos virtuais diretamente.
POBO (Pagamento em Nome de Outro)
O modelo POBO permite que um comerciante faça pagamentos de atividades comerciais, como bens e serviços, em nome de outra parte, sendo particularmente útil em transações transfronteiriças onde é necessário justificar comercialmente cada pagamento. Não se aplica a atividades vulneráveis.
Condições:
KYB é necessário para a entidade que realiza os pagamentos dentro da relação comercial.
Para cada transação, o comerciante deve fornecer justificação comercial (ex: contratos, faturas).
Este modelo se aplica a jurisdições que aceitam essa prática.
Jurisdções aplicáveis:
México, Argentina, Brasil, Colômbia, Peru, EUA, Hong Kong, Europa.
Cenários aplicáveis:
Pagamentos transfronteiriços, processamento de pagamentos de terceiros.
COBO (Cobrança em Nome de Outro)
O modelo COBO permite que um comerciante receba pagamentos de atividades comerciais, como bens e serviços, em nome de outra parte, oferecendo flexibilidade na gestão de fundos recebidos, enquanto mantém a conformidade. Não se aplica a atividades vulneráveis.
Condições:
KYC (Conheça Seu Cliente) deve ser realizado nas empresas que recebem pagamentos.
Para cada transação, é necessária justificação comercial (ex: contratos, faturas).
A verificação dos pagadores contra as listas apropriadas é obrigatória.
Este modelo se aplica a jurisdições onde operações COBO são aceitas.
Jurisdções aplicáveis:
México, Argentina, Brasil, Colômbia, Peru, EUA, Europa.
Cenários aplicáveis:
Principalmente para cobranças transfronteiriças.
Dependência
No modelo de Dependência, a TruBit realiza uma auditoria sobre as capacidades KYC/PLD (prevenção de lavagem de dinheiro) do parceiro, medidas de controle de riscos e a infraestrutura geral de conformidade. Uma vez aprovado, a responsabilidade de realizar as revisões dos clientes é delegada totalmente ao parceiro.
Condições:
O parceiro precisa ter licenças e permissões para realizar tais atividades.
A TruBit audita os processos KYC/PLD e de controle de riscos do parceiro.
O parceiro assume total responsabilidade pelas revisões finais dos clientes.
Jurisdções aplicáveis:
México, Argentina, Brasil, Colômbia, Peru.
Cenários aplicáveis:
Instituições financeiras reguladas que desejam construir seu negócio aproveitando a infraestrutura da TruBit.
Tabela Comparativa
Definição de atividades vulneráveis
Atividades vulneráveis são operações de alto risco propensas a serem mal utilizadas para fins ilegais, como lavagem de dinheiro, fraude ou financiamento do terrorismo. Elas exigem conformidade e supervisão mais rigorosas.
Exemplos de atividades vulneráveis
Negócios com grande fluxo de caixa (cassinos, bens de luxo).
Transações e trocas de criptomoedas.
Transações imobiliárias com entidades offshore.
Remessas e comércio transfronteiriço.
Organizações sem fins lucrativos (instituições de caridade).
Pessoas politicamente expostas (PEPs).
Empresas de fachada e transações anônimas.
Comércio de armas, metais preciosos ou bens de alto valor.
Serviços financeiros não regulamentados (hawala, empréstimos de payday).
Qualquer dúvida sobre essas informações, entre em contato com a equipe de Atendimento ao Cliente pelo nosso canal de chat ou envie um e-mail Aqui que entraremos em contato!