Na TruBit, nosso objetivo é tornar o processo de verificação de identidade (em inglês, Know Your Business - KYB) fluido. Existem três componentes essenciais para completar a verificação:
Verificação de negócios
Verificação de beneficiários
Questionário de perfil de transação
Abaixo, detalhamos o que implica cada passo:
Verificação de Negócios
Na etapa de verificação empresarial, você deverá fornecer vários documentos-chave que demonstrem a legitimidade de sua empresa e sua conformidade com as regulamentações locais. Antes de entrar nos detalhes específicos de cada país, certifique-se de ter o seguinte:
Certificado de Inscrição: Prova de que sua empresa está legalmente registrada no país onde opera (aplicável ao México, Argentina, Brasil, Peru ou Colômbia).
Estatutos Sociais: Documentos que descrevem a estrutura e o funcionamento da empresa, incluindo o registro de acionistas.
Licença Comercial: Permissão para operar dentro da jurisdição correspondente.
Documentos de Identidade de Diretores e Acionistas Majoritários: Identificações oficiais das pessoas-chave em sua empresa.
Comprovante de Endereço da Empresa: Contas de serviços públicos, como eletricidade, água ou internet (o documento deve estar datado dentro dos últimos 3 meses).
Comprovante de Endereço para Diretores, Representantes Legais e Acionistas Majoritários: Contas similares para verificar os endereços residenciais (o documento deve estar datado dentro dos últimos 3 meses).
Informações Fiscais: Documentação que mostra a conformidade da empresa com as obrigações fiscais.
Informações Bancárias: Detalhes das contas bancárias da empresa, garantindo a solvência e a origem legítima dos fundos.
Procuração: Se aplicável, um documento que autoriza uma pessoa específica a agir em nome da empresa.
Registro de Acionistas Majoritários: Se seu país não fornecer um documento oficial que descreva a estrutura de acionistas majoritários (UBO), exigimos um documento assinado e datado pelo representante legal que inclua todos os acionistas.
[Exemplo de Documento de Registro de Acionistas Majoritários]
Documentos Específicos por País
Dependendo do país, podem ser necessários documentos adicionais, como:
Escrituras de inscrição e registros
Extratos bancários e comprovantes de depósito
Declarações de impostos
Comprovante de endereço
Certifique-se de que todos os documentos estejam sem edições, em alta qualidade e legíveis para facilitar um processo de verificação fluido.
Documentos da Empresa
[Comparação de Documentos Similares em Diferentes Países]
Verificação de Beneficiários
Neste passo, nos concentramos em verificar os acionistas majoritários (em inglês, ultimate beneficial owner - UBO), o representante legal e os diretores de sua empresa. Abaixo está uma breve explicação de cada função e os documentos exigidos:
Acionistas Majoritários (UBO): Pessoas físicas que possuem, direta ou indiretamente, mais de 25% da empresa ou que exercem controle significativo sobre ela (incluindo todos os acionistas majoritários finais).
Documentos exigidos: Documento de identidade, comprovante de endereço (conta de serviços dentro dos últimos 3 meses).
Representante Legal: Pessoa autorizada pelos estatutos da empresa ou documentos oficiais para tratar de assuntos legais e operações.
Documentos exigidos: Documento de identidade, comprovante de endereço (conta de serviços dentro dos últimos 3 meses).
Diretores: Funcionários de alta administração da empresa responsáveis por supervisionar operações e tomar decisões de gestão de alto nível.
Documentos exigidos: Documento de identidade, comprovante de endereço (conta de serviços dentro dos últimos 3 meses) e verificação de reconhecimento facial.
Questionário de Perfil de Transação
Esta seção da verificação se baseia em entender a origem dos fundos, que se refere à origem dos recursos financeiros utilizados pela empresa. É importante fornecer documentação clara para provar a legitimidade desses fundos. Exemplos de documentos aceitáveis incluem:
Extratos bancários mostrando transações
Contratos ou acordos relacionados a operações comerciais
Declarações de impostos
Demonstrações financeiras auditadas
Contribuições e empréstimos dos acionistas
Ao completar esses três passos chave, a TruBit assegura a conformidade e a segurança de sua empresa, permitindo que você acesse nossos serviços sem inconvenientes.
Qualquer dúvida sobre essas informações, entre em contato com a equipe de Atendimento ao Cliente pelo nosso canal de chat ou envie um e-mail Aqui que entraremos em contato!