En TruBit Business, nuestro objetivo es simple: crear un mundo de finanzas sin fronteras y permitir oportunidades comerciales ilimitadas. Al ofrecer modelos operativos flexibles, ayudamos a nuestros socios a crecer y expandir sus negocios a través de fronteras, desbloqueando nuevos mercados y oportunidades. Ya sea que estés comerciando activos virtuales, manejando pagos transfronterizos o aprovechando la infraestructura de TruBit, estamos aquí para empoderar tu crecimiento y éxito.
VAI (Intermediación de Activos Virtuales)
– También conocido como "Mismo Nombre"
En el modelo VAI, los comerciantes pasan por el proceso de KYB, lo que les permite usar su identidad comercial verificada para comerciar y gestionar activos virtuales directamente.
Condiciones:
Se debe completar el KYB (Conoce Tu Negocio) por parte del comerciante.
Se requiere depósito y retiro de fondos con nombre real, asegurando transparencia y cumplimiento.
Jurisdicciones aplicables:
México, Argentina, Brasil, Colombia, Perú, Chile, EE. UU., Europa.
Escenarios aplicables:
Negocios que desean gestionar y comerciar activos virtuales directamente.
POBO (Pago en Nombre de Otro)
POBO permite a un comerciante realizar pagos de actividades comerciales como bienes y servicios, en nombre de otra parte, especialmente útil en transacciones transfronterizas donde se requiere justificación comercial para cada pago. No se aplica a actividades vulnerables.
Condiciones:
Se requiere KYB para la entidad que realiza los pagos dentro de la relación comercial.
Para cada transacción, el comerciante debe proporcionar justificación comercial (por ejemplo, contratos, facturas).
Este modelo se aplica a jurisdicciones que aceptan esta práctica.
Jurisdicciones aplicables:
México, Argentina, Brasil, Colombia, Perú, EE. UU., Hong Kong, Europa.
Escenarios aplicables:
Pagos transfronterizos, procesamiento de pagos de terceros.
COBO (Cobro en Nombre de Otro)
El modelo COBO permite a un comerciante recibir pagos de actividades comerciales como bienes y servicios, en nombre de otra parte, ofreciendo flexibilidad en la gestión de fondos entrantes mientras se mantiene el cumplimiento normativo. No se aplica a actividades vulnerables.
Condiciones:
Se debe realizar KYC (Conoce a Tu Cliente) en las empresas que reciben pagos.
Para cada transacción, se requiere justificación comercial (por ejemplo, contratos, facturas).
La verificación de los pagadores contra las listas apropiadas es obligatoria.
Este modelo se aplica a jurisdicciones donde se aceptan operaciones COBO.
Jurisdicciones aplicables:
México, Argentina, Brasil, Colombia, Perú, EE. UU., Europa.
Escenarios aplicables:
Principalmente para cobros transfronterizos.
Dependencia
En el modelo de Dependencia, TruBit realiza una auditoría sobre las capacidades KYC/PLD (prevencion de lavado de dinero) del socio, medidas de control de riesgos e infraestructura de cumplimiento general. Una vez aprobado, la responsabilidad de llevar a cabo las revisiones de clientes se delega completamente al socio.
Condiciones:
El socio necesita tener licencias y permisos para llevar a cabo tales actividades.
TruBit audita los procesos KYC/PLD y de control de riesgos del socio.
El socio asume la responsabilidad total de las revisiones finales de clientes.
Jurisdicciones Aplicables:
México, Argentina, Brasil, Colombia, Perú
Escenarios Aplicables:
Instituciones financieras reguladas que desean construir su negocio aprovechando la infraestructura de TruBit.
Tabla Comparativa
Definición de actividades vulnerables
Las actividades vulnerables son operaciones de alto riesgo propensas a ser mal utilizadas con fines ilegales como el lavado de dinero, el fraude o la financiación del terrorismo. Requieren un cumplimiento y supervisión más estrictos.
Ejemplos de actividades vulnerables
Negocios con alto flujo de efectivo (casinos, bienes de lujo).
Transacciones y intercambios de criptomonedas.
Operaciones inmobiliarias con entidades extranjeras.
Remesas y comercio transfronterizo.
Organizaciones sin fines de lucro (organizaciones benéficas).
Personas políticamente expuestas (PEPs).
Empresas ficticias y transacciones anónimas.
Comercio de armas, metales preciosos o bienes de alto valor.
Servicios financieros no regulados (hawala, préstamos rápidos).
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