En TruBit, nuestro objetivo es hacer que el proceso de verificación de identidad (en inglés Know Your Business - KYB) sea fluido. Hay tres componentes esenciales para completar la verificación:
Verificación de negocios
Verificación de beneficiarios
Cuestionario de perfil de tansacción
A continuación, se detalla lo que implica cada paso:
Verificación de Negocios
En la etapa de verificación empresarial, deberá proporcionar varios documentos clave que demuestren la legitimidad de su empresa y su cumplimiento con las regulaciones locales. Antes de profundizar en los detalles específicos de cada país, asegúrese de tener lo siguiente:
Certificado de inscripción: Prueba de que su empresa está legalmente registrada en el país donde opera (aplicable a México, Argentina, Brasil, Perú o Colombia).
Estatutos sociales: Documentos que describen la estructura y el funcionamiento de la empresa, incluyendo el registro de accionistas.
Licencia comercial: Permiso para operar dentro de la jurisdicción correspondiente.
Documentos de identidad de directores y accionistas mayoritarios: Identificaciones oficiales de las personas clave en su empresa.
Prueba de dirección de la empresa: Facturas de servicios públicos, como electricidad, agua o internet (el documento debe estar fechado dentro de los últimos 3 meses).
Prueba de dirección para directores, representantes legales y accionistas mayoritarios: Facturas similares para verificar las direcciones residenciales (el documento debe estar fechado dentro de los últimos 3 meses).
Información fiscal: Documentación que muestra el cumplimiento de la empresa con las obligaciones fiscales.
Información bancaria: Detalles de las cuentas bancarias de la empresa, asegurando la solvencia y el origen legítimo de los fondos.
Poder notarial: Si corresponde, un documento que autoriza a una persona específica a actuar en nombre de la empresa.
Registro de accionistas mayoritarios: Si su país no proporciona un documento oficial que describa la estructura de accionistas mayoritatios (UBO), requerimos un documento firmado y fechado por el representante legal que incluya a todos los accionistas.
[Ejemplo de Documento de Registro de Accionistas Mayoritarios]
Documentos Específicos por País
Dependiendo del país, pueden ser necesarios documentos adicionales, como:
Escrituras de inscripción y registros
Extractos bancarios y comprobantes de depósito
Declaraciones de impuestos
Comprobante de dirección
Asegúrese de que todos los documentos estén sin editar, en alta calidad y sean legibles para facilitar un proceso de verificación fluido.
Documentos de la Empresa:
[Comparación de documentos similares en diferentes países]
Verificación de Accionistas
En este paso, nos enfocamos en verificar a los accionistas mayoritarios (en inglés ultimate beneficial owner - UBO), al representante legal y a los directores de su empresa. A continuación, se presenta una breve explicación de cada rol y los documentos requeridos:
Accionistas mayoritarios (UBO): Personas físicas que poseen, directa o indirectamente, más del 25% de la empresa o que ejercen un control significativo sobre ella (incluyendo todos los accionistas mayoritarios finales).
Documentos requeridos: Documento de identidad, comprobante de domicilio (factura de servicios dentro de los últimos 3 meses).
Representante legal: Persona autorizada por los estatutos de la empresa o documentos oficiales para manejar asuntos legales y operaciones.
Documentos requeridos: Documento de identidad, comprobante de domicilio (factura de servicios dentro de los últimos 3 meses).
Directores: Funcionarios de alta dirección de la empresa responsables de supervisar operaciones y tomar decisiones de gestión de alto nivel.
Documentos requeridos: Documento de identidad, comprobante de domicilio (factura de servicios dentro de los últimos 3 meses) y verificación de reconocimiento facial.
Cuestionario de Perfil de Transacción
Esta sección de la verificación se centra en comprender el origen de los fondo, el cual se refiere al origen de los recursos financieros utilizados por la empresa. Es importante proporcionar documentación clara para probar la legitimidad de estos fondos. Ejemplos de documentos aceptables incluyen:
Extractos bancarios que muestren transacciones
Contratos o acuerdos relacionados con operaciones comerciales
Declaraciones de impuestos
Estados financieros auditados
Aportes y préstamos de los accionistas
Al completar estos tres pasos clave, TruBit asegura el cumplimiento y la seguridad de su empresa, permitiéndole acceder a nuestros servicios sin inconvenientes.
Cualquier pregunta relacionada con esta información, comunícate con el Equipo de TruBit a través de nuestro canal de chat o envíenos un correo electrónico Aquí y ¡nos pondremos en contacto!